Review Bróker DEGIRO (Actualizado): Análisis y Comisiones.

En este post, haremos la review del bróker DEGIRO. Fundado en 2013 en los Países Bajos. DEGIRO tiene millones de clientes alrededor de Europa y dispone de unas tarifas de las más bajas del mercado. Si quieres saber más sobre DEGIRO no te pierdas los siguientes apartados. Visita la página web del bróker DEGIRO para enterarte si te puedes beneficiar de alguna promoción.

La Plataforma del Bróker DEGIRO

La plataforma para operar en bolsa del bróker DEGIRO es totalmente accesible, completa con todo lo que puedas necesitar, personalizable y apta para todo tipo de inversor. En ella encontrarás los mercados en los que se puede operar, los productos disponibles para ser operados, noticias destacadas, tu cartera de inversión y un calendario con información de tu interés. Además, la plataforma es totalmente segura. Se puede activar el reconocimiento facial, hay verificación en 2 pasos y, sin olvidar el lector dactilar. Dispondrás de noticias específicas referentes a tus inversiones (acciones, bonos, etc.), herramientas de análisis fundamental, podrás consultar las opiniones de los analistas sobre acciones y ejecutar órdenes combinadas. Por último, los depósitos y retiradas de efectivo son totalmente seguras.

Productos y mercados

El bróker DEGIRO permite operar con una amplia gama de productos como son las acciones, ETF's, divisas, bonos, opciones y futuros. De esta manera, se satisface las necesidades de los distintos tipos de inversores que hay en el mercado.

Mercados

A continuación, se va a detallar en qué mercados se puede operar con cada tipo de producto.

Acciones

Mercados europeos

PAÍS	MERCADO	RUTA
	Euronext Amsterdam	Direct to Market / Morgan Stanley SOR*
	Euronext Brussel	Direct to Market / Morgan Stanley SOR*
	Euronext Paris	Directamente a Mercado
	Xetra	Directamente a Mercado / Morgan Stanley SOR**
	Börse Frankfurt	Directamente a Mercado / Morgan Stanley SOR**
	Tradegate	Directamente a Mercado
	London Stock Exchange (continuous trading)	Morgan Stanley SOR***
	London Stock Exchange (SETSqx on AIM segment)	Market makers (Peel Hunt and Winterflood)
	Vienna Stock Exchange	Morgan Stanley SOR***
	SIX Swiss Exchange	Morgan Stanley SOR***
	OMX Copenhagen	Morgan Stanley SOR***
	Bolsa de Madrid	Morgan Stanley SOR***
	OMX Helsinki	Morgan Stanley SOR***
	Athens Stock Exchange	Morgan Stanley***
	Budapest Stock Exchange	Morgan Stanley***
	Euronext Dublin	Morgan Stanley SOR***
	Borsa Italiana S.p.A.	Morgan Stanley SOR***
	Oslo Stock Exchange	Morgan Stanley SOR***
	Warsaw Stock Exchange	Morgan Stanley***
	Euronext Lisbon	Morgan Stanley SOR***
	OMX Stockholm	Morgan Stanley SOR***
	Prague Stock Exchange	Morgan Stanley***
	Istanbul Stock Exchange	Morgan Stanley***

Mercados Norteamericanos

PAÍS	MERCADO	RUTA
	NASDAQ, NYSE, NYSE MKT (AMEX), NYSE Arca	Morgan Stanley SOR***
	Toronto Stock Exchange	Morgan Stanley SOR***
	Toronto Ventures Exchange	Morgan Stanley SOR***

Mercados en Asia y Oceania

PAÍS	MERCADO	RUTA
	Australian Securities Exchange	Morgan Stanley***
	Hong Kong Stock Exchange	Morgan Stanley***
	Tokyo Stock Exchange	Morgan Stanley***
	Singapore Exchange	Morgan Stanley***

ETF's

Mercados europeos

PAÍS	MERCADO	RUTA
	Euronext Amsterdam	Direct to Market / Morgan Stanley SOR*
	Euronext Brussel	Direct to Market / Morgan Stanley SOR*
	Euronext Paris	Directamente a Mercado
	Xetra	Directamente a Mercado
	Börse Frankfurt	Directamente a Mercado
	Tradegate	Directamente a Mercado
	London Stock Exchange	Morgan Stanley**
	Vienna Stock Exchange	Morgan Stanley SOR**
	SIX Swiss Exchange	Morgan Stanley SOR**
	Bolsa de Madrid	Morgan Stanley SOR**
	OMX Helsinki	Morgan Stanley SOR**
	Athens Stock Exchange	Morgan Stanley**
	Euronext Dublin	Morgan Stanley SOR**
	Borsa Italiana S.p.A.	Morgan Stanley SOR**
	Oslo Stock Exchange	Morgan Stanley SOR**
	Warsaw Stock Exchange	Morgan Stanley**
	Euronext Lisbon	Morgan Stanley SOR**
	OMX Stockholm	Morgan Stanley SOR**

Mercados en Asía y Oceanía

PAÍS	MERCADO	RUTA
	Hong Kong Stock Exchange	Morgan Stanley**
	Singapore Exchange	Morgan Stanley**

Divisas

Norte América exchanges

COUNTRY	MARKET	ROUTING
	Currenex	AACB

Bonos

Mercados europeos

PAÍS	MERCADO	RUTA
	Euronext Amsterdam	Directamente a Mercado
	Euronext Brussel	Directamente a Mercado
	Euronext Paris	Directamente a Mercado
	Euronext Lisbon	Directamente a Mercado
	XETRA	Directamente a Mercado
	Börse Frankfurt	Directamente a Mercado
	OTC via DEGIRO Order Desk

Opciones

Mercados Mundiales

PAÍS	MERCADO	RUTA
	Euronext Derivatives Amsterdam	Morgan Stanley
	Euronext Derivatives Brussel	Morgan Stanley
	Euronext Derivatives Paris	Morgan Stanley
	NASDAQ OMX Nordic - Stockholm	Directamente a Mercado
	NASDAQ OMX Nordic - Copenhagen	Directamente a Mercado
	NASDAQ OMX Nordic - Helsinki	Directamente a Mercado
	MEFF	AACB
	Eurex	SocGen
	IDEM	Directamente a Mercado
	CBOE	SocGen
	CME	SocGen

Futuros

Mercados Europeos y Americanos

PAÍS	MERCADO	RUTA
	Euronext Derivatives Amsterdam	Directamente a Mercado
	Euronext Derivatives Brussel	Directamente a Mercado
	Euronext Derivatives Paris	Directamente a Mercado
	Eurex	Directamente a Mercado
	MEFF	AACB
	NASDAQ OMX Nordic - Copenhagen	Directamente a Mercado
	NASDAQ OMX Nordic - Stockholm	Directamente a Mercado
	NASDAQ OMX Nordic - Helsinki	Directamente a Mercado
	IDEM	Directamente a Mercado
	CBOT	SocGen
	CME	SocGen
	COMEX	SocGen
	NYMEX	SocGen

Relación de Productos y tipos de órdenes

En la siguiente tabla, se presenta una relación entre cada producto disponible en el bróker DEGIRO y el tipo de órdenes que se pueden ejecutar en cada uno de ellos.

INSTRUMENTO	ORDEN DEL DÍA	GOOD TILL CANCELLED	ORDEN LIMITADA	ORDEN A MERCADO	STOP LOSS	STOP LIMIT	TRAILING STOP*
Acciones
Fondos de Inversión (no listados)
ETFs
Futuros
Bonos
Opciones
Warrants
Hefboomproducten*

*La orden trailing stop se encuentra actualmente disponible para las bolsas alemanas Xetra y Frankfurt.

Funcionamiento del Bróker DEGIRO

Para poder ser cliente de DEGIRO, se deberá tener, como mínimo, 18 años. Además, se deberá poseer un documento de identificación válido, tener la residencia física y fiscal en un país aceptado, tener una cuenta bancaria del que se sea titular y que se localice en la zona SEPA. Los países aceptados por DEGIRO son los siguientes: Austria, Bélgica, República Checa, Dinamarca, Finlandia, Alemania, Grecia, Hungría, Irlanda, Italia, Países Bajos, Noruega, Polonia, Portugal, España, Suecia, Reino Unido y Suiza.

Cuando el cliente realiza el proceso de registro en DEGIRO, se puede elegir entre un perfil Basic o Custody. La cuenta Basic es la estándar que si se desea se puede cambiar a Active, Trader, Day Trader. Con éstas últimas, se permite utilizar las posiciones cortas en Efectivo (operar con apalancamiento), en Valores (operaciones en corto) y en Derivados.

Por otro lado, si se elige una cuenta Custody, los valores de esta cuenta no pueden ser prestados para operar en corto. Además, esta cuenta no puede cambiarse a Active, Trader o Day Trader. Hay que tener en cuenta que las condiciones y tarifas son distintas y una vez elegido el tipo de cuenta, ya no se podrá pasar de una cuenta Basic (o Active/ Trader/ Day Trader) a una Custody y viceversa.

A parte de las comisiones (lo veremos en el siguiente apartado) que se pagan al operar. También se deberá pagar la comisión de conectividad del mercado. Esta comisión se paga al operar en mercados que no son el de residencia del cliente. Por cada mercado, se pagará 2,5€ cada año natural. Cabe remarcar que no se cobra por efectuar un depósito ni por una retirada de efectivo. No hay que olvidar que existe el impuesto a las transacciones financieras. Por ejemplo, en España hay que pagar un 0,2% sobre el valor de la transacciones cuando se realice la adquisición de acciones o instrumentos financieros similares en empresas de capitalización igual o superior a 1000 millones de euros a fecha de 1 de diciembre del año anterior. Si el cliente cobra dividendos y/o cupones, DEGIRO puede hacer retenciones de impuestos en el país de origen de los ingresos.

Comisiones del Bróker DEGIRO

Tarifas (Basic / Active / Trader)

Seguidamente, se va detallar las tarifas de las cuentas Basic, Active y Trader.

Acciones, ETNs Derechos y ADRs¹

Antes

1 Las tarifas mostradas no incluyen el Stamp Duty o el impuesto de transacciones financieras. Cualquier impuesto se repercutirá al cliente. Pulse aquí para obtener más información sobre el impuesto de transacciones financieras.
2 Los costes externos incurridos al mantener un ADR (American Depository Receipt) se repercutirán al cliente.
3 Consulte las páginas 9 y 10 para obtener una descripción general completa de los costes de Tradegate. (ver apartado de Enlaces de Interés)
4 La máxima cuantía por orden es de 50,000 EUR.

Ahora

1 Consulte los costes de terceros en la página 5.
2 Las tarifas mostradas no incluyen el Stamp Duty o el impuesto de transacciones financieras. Cualquier impuesto se repercutirá al cliente.
3 Los costes externos incurridos al mantener un ADR (American Depository Receipt) se repercutirán al cliente.
4 Consulte las páginas 10 y 11 para obtener una descripción general completa de los costes de Tradegate.
5 La máxima cuantía por orden es de 50,000 EUR.

Trackers (ETFs)

Antes

1 Consulte las páginas 9 y 10 para obtener una descripción general completa de los costes de Tradegate. (ver apartado de Enlaces de Interés)
2 Cada mes natural podrá realizar una operación (compra/venta) gratuita en cualquier ETF de la lista. Las siguientes operaciones en la misma dirección (una compra deberá ser seguida por otra compra), serán gratuitas si tienen un valor superior a 1,000 EUR/USD (dependiendo del tipo de divisa en la que el ETF cotiza). La promoción no es válida y se aplicará la comisión pertinente si opera en corto o si realiza una operación opuesta con el mismo ETF en el mismo mes natural.

Ahora

1 Consulte los costes de terceros en la página 5.
2 Consulte las páginas 10 y 11 para obtener una descripción general completa de los costes de Tradegate.
3 Podrá encontrar la lista de ETFs gratis aquí. Cada mes natural podrá realizar una operación (compra/venta) gratuita en cualquier ETF de la lista. Las siguientes operaciones en la misma dirección (una compra deberá ser seguida por otra compra), serán gratuitas si tienen un valor superior a 1,000 EUR/USD (dependiendo del tipo de divisa en la que el ETF cotiza). La promoción no es válida y se aplicará la comisión pertinente si opera en corto o si realiza una operación opuesta con el mismo ETF en el mismo mes natural.

Bonos¹

1 Consulte los costes de terceros en la página 5.

Fondos de Inversión

1 Los porcentajes se calculan en base anual y se cobran mensualmente. DEGIRO basa los cargos en el valor de la cartera el último día del mes.
2 Para obtener más información sobre el uso de fondos del mercado monetario en DEGIRO, consulte aquí.
Nota: DEGIRO transfiere al cliente cualquier comisión de entrada o de salida cobrada por el proveedor del fondo.
3 Consulte los costes de terceros en la página 5.

Opciones

Opciones

Opciones OMX (Países nórdicos) y Opciones EE.UU.

1 Consulte los costes de terceros en la página 5.

2 Estos productos tienen asociada una comisión de conectividad con el mercado de 5 € por mes natural. Se cobrará por las operaciones realizadas y el mantenimiento de sus posiciones en el mercado (independiente del tamaño y número de operaciones).

Ejercicio / Asignación de opciones

Futuros

Futuros

1 Consulte los costes de terceros en la página 5.

Futuros EE.UU.

1 Estos productos tienen asociada una comisión de conectividad con el mercado de 5 € por mes natural. Se cobrará por las operaciones realizadas y el mantenimiento de sus posiciones en el mercado (independiente del tamaño y número de operaciones).

Ejercicio / Asignación de futuros

Tipos de cambio, operaciones en corto y financiación de
efectivo

Tipo de Cambio

1 incluida en las transacciones de compra/venta.

Intereses por venta en corto

Puede encontrar el significado de cada categoría en la web.
Aclaración: El interés por venta en corto se calculará en base anual y se cobrará mensualmente. Este cálculo se realiza en base al valor diario de las posiciones en corto.

Tasas de financiación de efectivo

1 Puede encontrar más información sobre la asignación de su tasa de débito en el centro de ayuda.

Precios en tiempo real

Estados Unidos

Otros países

¹ Cotizaciones no disponibles aunque al mantener posición en algún producto de estos mercados en su cartera, será actualizada con los precios del final de la sesión.

Servicios adicionales

Comisión de conectividad con el mercado

1 Esta comisión no aplica al mercado local, Bolsas y Mercados Españoles (MEFF no incluido). Para más información sobre cómo se cobra visite la web.

Servicios adicionales

1 La tarifa de 25€ se aplicará en el caso de que la acción haya sido deslistada. En caso de que haya sido suspendida, el mínimo serán 25€.
2 Esta tarifa se basa en una Política de Uso Razonable y se puede incurrir en costes adicionales en caso de una posición unilateral prolongada.

Procedimiento por descubiertos

• Ver tarifas de la cuenta Custody.

Seguridad y fiabilidad

EL Bróker DEGIRO mantiene separados los activos de los clientes y los del bróker. Por tanto, si el bróker quebrase, los clientes podrían estar tranquilos, ya que sus activos no se verían afectados en ningún momento. Una vez deposite su dinero en el bróker, éste será depositado en una cuenta distinta a la de uso diario del bróker.

En caso que no se utilice inmediatamente este dinero, éste será invertido en un fondo monetario. Los fondos monetarios son un tipo de fondos que invierten en renta fija a muy corto plazo. Son extremadamente líquidos, es decir, cuando se necesita ese dinero para ser invertido, éste estará disponible al instante.

Los proveedores de este tipo de fondos son FundShare Fund Management y Morgan Stanley Investment Management. También hay la opción de mantener el dinero no invertido del cliente en cuentas de efectivo con su respectivo IBAN. Este servicio es proporcionado directamente por flatexDEGIRO Bank AG.

En el extremadamente improbable caso de que los activos segregados no puedan ser devueltos a los clientes, DEGIRO se encuentra bajo el sistema de indemnización para inversores de Alemania, que compensa cualquier pérdida por activos no devueltos hasta en un 90% (con un máximo de 20.000 EUR). Además, cualquier dinero depositado en una cuenta de efectivo del bróker DEGIRO con flatexDEGIRO Bank AG estará garantizado hasta una cantidad de 100,000 EUR bajo el sistema de garantía de depósitos de Alemania.

Reguladores

El bróker DEGIRO se encuentra registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores o CNMV (España) bajo el número 516. Flatex DEGIRO Bank Dutch Branch, que opera bajo el nombre DEGIRO, es la sucursal neerlandesa de flatexDEGIRO Bank AG. Al ser un banco regulado en Alemania, flatexDEGIRO Bank AG está supervisado por el regulador financiero alemán, el Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). El BaFin es el equivalente alemán a la Autoridad Neerlandesa de los Mercados Financieros (AFM). Cabe destacar que flatexDEGIRO Bank AG también está bajo la supervisión indirecta del Banco Central Europeo (BCE).

De la misma manera, el Banco Central Neerlandés (DNB) tiene la tarea de supervisar la integridad de flatexDEGIRO Bank Dutch Branch y están sujetos a la supervisión de la AFM.

Para más información sobre los fondos monetarios, visita la web.

Para saber más sobre seguridad y fiabilidad, visita la web.

Academia del inversor

Si quieres invertir en bolsa pero no tienes ni idea de por dónde empezar, no te preocupes. El bróker DEGIRO pone a tu disposición, de forma gratuita, 10 píldoras de conocimiento para empezar a invertir con los mínimos conocimientos necesarios. Cabe decir que los vídeos están en inglés pero también hay una versión escrita en español.

Las 10 píldoras de conocimiento que puedes encontrar en la Academia de inversión son los siguientes:

1 ¿Qué tipo de inversor eres?

2 ¿Qué es un bróker?

3 Productos financieros básicos

4 Productos financieros complejos

5 ¿Qué determina el precio de una acción?

6 Elegir tu primera acción

7 Tipos de órdenes

8 Diversificación del riesgo es la clave

9 Piensa con antelación

10 ¿Cuál es tu plan?

El apartado Estrategias es otro recurso disponible que te puede ser muy útil para aprender a invertir. El contenido está en español y redactado de forma entendible. Los temas tratados en él son los siguientes:

• Análisis Fundamental.
• Análisis Técnico.
• Estrategias con opciones.
• Interés compuesto.
• Coste Medio de Adquisición.

Cabe destacar la existencia de multitud de libros sobre inversión que hay disponibles en el mercado de los que también se puede aprender mucho.

Conclusión

Tras finalizar la review del Bróker DEGIRO, se puede concluir que puede ser interesante para inversores que realicen muchas operaciones de forma constante, ya sea traders, day traders, inversores en empresas de crecimiento o growth, en empresas que no paguen dividendos, etc. En caso de ser un inversor más orientado a dividendos, las comisiones de los dividendos flexibles son destacables pero asequibles. En definitiva, DEGIRO es un bróker asequible, apto para todo tipo de inversor y fiable. Es decir, totalmente recomendable.

*Cabe recordar que al ser un bróker de fuera de España, puede que sea necesario que el cliente deba presentar modelo fiscales adicionales como sería el 720. Para más información, consulte con su asesor fiscal.

Por otro lado, DEGIRO recuerda el siguiente disclaimer:

"Invertir puede ser rentable, pero no está exento de riesgos de perder el dinero depositado. Puede perder (parte de) su depósito. En DEGIRO somos transparentes sobre los riesgos que conlleva invertir. Antes de comenzar a invertir, hay una serie de factores que ha de considerar. Es útil decidir cuánto riesgo está dispuesto a asumir y qué productos se adaptan mejor a sus necesidades. Además, no es aconsejable invertir utilizando el dinero que pueda necesitar en el corto plazo o entrar en posiciones que puedan causar dificultades financieras. Puede comenzar con determinar el tipo de inversor que quiere ser. Lea más sobre los riesgos de invertir en nuestro documento de Información de Servicios de Inversión o nuestra sección sobre riesgos."

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