Review Trade Republic: Análisis, comisiones y opinión.

Review trade republic portada

Trade Republic es una entidad financiera alemana especializada en servicios de inversión y mercados de capitales. Comparada con los bancos tradicionales es infinitamente más barata porque con Trade Republic no pagas comisiones por operar. De hecho, tan solo debes abonar un euro por gastos externos. Puedes elegir entre más de 10.000 acciones y ETFs españoles e internacionales y hacer crecer tu dinero con más de 4500 planes de inversión. No olvides que la oferta de productos se irá aumentando con el tiempo.

Cabe destacar que Trade Republic está supervisada por el Banco Central alemán (Bundesbank) y la BaFin, la Autoridad Supervisora alemana. Además, todos los depósitos en la cuenta de efectivo están protegidos legalmente con un máximo de 100.000 euros por inversor.

*Novedad: Trade Republic remunera un 2% TAE (anual) hasta 50.000€ tu efectivo que tengas depositado en el bróker sin invertir. La garantía de depósitos en Alemania es de hasta 100.000€. Si quieres saber más, visita su web.

En España, Trade Republic opera como empresa de servicios de inversión.

Índice
  1. Requisitos
  2. Productos
  3. Proceso de compra/venta
    1. Acciones y ETFs
    2. Planes de inversión
  4. Regulación y Seguridad
  5. Comisiones
    1. Negociación y liquidación
    2. Cuenta de valores y de efectivo
  6. Servicios de cuenta de valores
    1. Acción corporativa
    2. Beneficios
    3. Disposiciones varias
    4. Documentos y seguridad
  7. Conclusión

Requisitos

Para abrir una cuenta en Trade Republic es necesario cumplir lo siguiente:

  • Ser mayor de edad (+18 años).
  • Utilizar un móvil con sistema operativo iOS o Android.
  • Residencia habitual en España, donde estás sujeto a impuestos.
  • Un número de móvil europeo (español si resides en España).
  • Disponer de una cuenta bancaria SEPA (cualquier cuenta de cualquier banco en España te serviría).

Productos

Trade Republic goza de una atractiva y amplia oferta de productos. Podrás elegir entre más de 7.500 acciones y 2.500 ETFs. Si quieres invertir según temáticas, también puedes hacerlo. Remarcar los siguientes aspectos:

  • Invierte sin comisiones en todas las acciones y ETFs de Trade Republic.
  • Solo un euro por gastos externos.
  • Las operaciones están totalmente reguladas, sin costes ocultos y con los diferenciales que marca XETRA, el mercado de referencia.

Además, encontrarás 4500 planes de inversión disponibles para ti. De los 3500 planes, 2000 planes son sobre ETFs y 2500 planes son sobre acciones. Puedes abrir el tuyo a partir de un 1€. Automatiza tus inversiones y olvídate de preocupaciones.

Proceso de compra/venta

Para empezar a invertir con Trade Republic, deberás ingresar dinero en la plataforma. Lo puedes hacer vía transferencia bancaria o tarjeta de crédito/Google Pay o Apple Pay. Con una transferencia bancaria estándar, tu dinero estará en tu cuenta en un plazo de uno a tres días. Por otro lado, tardará menos si utilizas una tarjeta de crédito (Visa o Mastercard), Apple Pay o Google Pay, con los cuales estará disponible inmediatamente. La comisión depende del país de residencia y se mostrará directamente en la aplicación. Transparencia absoluta.

Acciones y ETFs

Para invertir en acciones y ETFs es muy sencillo, solo tendrás que hacer los siguientes pasos:

  • Elige la acción o el ETF que quieres comprar. Puedes consultar los más populares en la app.
  • Decide la cantidad de acciones que te interesan. En todo momento, conocerás el precio total.
  • Una vez realizas tu compra, puedes comprobar todos tus planes de inversión en la pantalla de inicio.

Planes de inversión

  • En tus planes de inversión tampoco no pagas comisiones.
  • La inversión mínima es de 10 euros
  • Igual que en las acciones y ETFs, las operaciones están totalmente reguladas, sin costes ocultos y con los diferenciales que marca XETRA, el mercado de referencia.

Para invertir en planes de inversión solo tienes que hacer lo siguiente:

  • Elegir tu plan, el intervalo de inversión y las fechas de cobro.
  • Deberás indicar la cantidad que quieres aportar.
  • Comprueba todos tus planes de inversión desde una sola pantalla.

Además, no olvides que siempre podrás hacer lo siguiente con los planes de inversión...

  • Comprobar todas tus operaciones de un vistazo.
  • Añadir, revisar o modificar tus planes de inversión según tus necesidades.
  • Si cambias de idea, cancelas y continúas más tarde cuando quieras.

Regulación y Seguridad

  • Trade Republic, como se ha mencionado en el inicio de esta review, está supervisada por el Bundesbank y la Bafin.
  • Todos los depósitos en la cuenta de efectivo están protegidos legalmente con un máximo de 100.000 euros por inversor. Se custodian en una cuenta global de efectivo segregada de Solarisbank AG, un banco alemán también supervisado por el Banco Central alemán (Bundesbank) y la Autoridad Federal de Supervisión Financiera alemana (BaFin).
  • Remarcar que los valores de tu cuenta son siempre de tu propiedad, no están cubiertos por la garantía de depósitos. Nuestro banco depositario (la sucursal alemana de HSBC) solo los mantiene en depósito.
  • Trade Republic utiliza la última tecnología para que tu operativa y la plataforma/app sean seguras.

Comisiones

A pesar de no pagar comisiones cuando el inversor o inversora opere, puede que debas de pagar comisiones por otros conceptos según las circunstancias.

Negociación y liquidación

Comisión de órdenessin cargo
Comisión de liquidación externa2
por transacción (excepto los planes de inversión)
En el caso de ejecuciones parciales, la comisión fija de terceros solo se calcula una vez por día de negociación.
1,00 €
Compra del plan de inversión ETF/acción
por ejecución
Volumen de inversiones por ejecución: 10 € a 5000 €.
sin cargo
Orden por correo
por orden introducida, cambio o cancelación
25,00 €

Cuenta de valores y de efectivo

Cuenta de valores

Gestión de cuenta de valores sin cargo
Transferencia desde la cuenta de valores sin cargo

Cuenta de efectivo

Gestión de cuenta de efectivosin cargo
Transferencia a la cuenta de referenciasin cargo
Orden de transferencia de efectivo por correo
por procesamiento
25,00 €

Servicios de cuenta de valores

Acción corporativa

Participación en acciones corporativas2
por acción corporativa
sin cargo
Procesamiento de órdenes 2
por orden estándar 41,00 €
por orden específica del cliente por carta/correo electrónico5,00 €
por orden voluntaria de conversión/cancelación/ejercicio de warrants o certificados10,00 €
Operaciones con derechos de suscripción de cualquier tipo 2
por operación (incl. derechos parciales y ventas máximas)
1,00 €

Beneficios

Pago de dividendos de acciones 2
por ingreso
sin cargo
Distribución/reinversión de ETF 2
por distribución/reinversión
sin cargo

Disposiciones varias

Registro para la junta de accionistas en UE 1 (2)
por evento
25,00 €
Registro de acciones registradas a nombre del cliente 1 (2) (3)
por registro
2,00 €

Documentos y seguridad

Documentos obligatorios

Declaraciones de cuenta de valores y cuenta bancaria
Trimestral
sin cargo
Informe fiscal anual
Informe legal
sin cargo

Disposiciones varias

Extracto voluntario de la cuenta de valores/confirmación de saldo voluntaria 1
por copia, hasta la fecha de valor
25,00 €
Informe fiscal voluntario 1
por cuenta de ingresos, comprobante fiscal, etc.
25,00 €
Determinación de la dirección 1
por operación, si el cliente incumple negligentemente su obligación de notificación de su dirección, de conformidad con el artículo 6.1 del Acuerdo Marco de corretaje en línea
de acuerdo al esfuerzo incurrido

(1) Incluido el IVA alemán.
(2) En su caso, más comisiones externas. Esto se aplica en particular a las acciones corporativas, las transferencias de valores y la negociación/custodia de ADR o GDR.
(3) Introducción en el registro de nombres, solo si se ha seleccionado la opción en la configuración.
(4) En el caso de acciones corporativas voluntarias, la comisión puede calcularse si no se ha realizado ningún pedido específico del cliente.

Los beneficios en divisas extranjeras, por ejemplo, dividendos extranjeros, se convierten a EUR. Más información en la web de Trade Republic.

Conclusión

Una vez finalizada la review de Trade Republic, se puede constatar que la relación calidad/precio es muy buena y es sin duda una buenísima opción para rentabilizar tus ahorros y hacerlos crecer a largo plazo. No obstante, cabe destacar que como cualquier inversión, hay riesgo de perder dinero. De hecho, esto puede suceder en cualquier bróker y/o entidad financiera. Para minimizar este riesgo es altamente recomendable leer libros sobre inversión en bolsa y, en la medida de lo posible, formarse un poco sobre este mundo de la inversión. Si no tienes formación/conocimientos o, simplemente, no tienes tiempo para dedicarte a aprender a invertir, lo más recomendable es que empieces con los ETFs, ya que te ahorrarás mucho tiempo en decidir en qué empresa invertir.

Reiterar que Trade Republic es una entidad regulada en Alemania. Por lo tanto, es una entidad de total confianza para todos los clientes españoles. Ten en cuenta que no hay compromiso de permanencia y si no estás satisfecho puedes cerrar tu cuenta cuando quieras. Pruébala, no pierdes nada!

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